为标准途径无法安排的项目提供银行开户、牌照申请与公司注册服务。

由我们网络中的专业合作伙伴负责。Jagelski & Partners 界定案件范围，识别在专业能力、司法管辖区覆盖范围和风险偏好上相匹配的独立专业机构，并进行引荐。是否接受案件由专业机构决定。如接受，客户与专业机构直接签约，法律意见书、监管申报、银行账户相关工作、咨询意见及交付均由专业机构负责。

银行将加密、金融科技、赌博、外汇、成人业务及相关企业视为高风险，部分原因在于各国目前实施的经修订Directive (EU) 2015/849反洗钱/反恐融资规则，以及监管不确定性和拒付风险。

AMLR一般自2027年7月10日起适用。

许多银行会直接拒绝申请，或在没有预警的情况下终止账户。通过 Jagelski & Partners 的合作方网络，企业在2025年通过银行和EMI关系安排的客户营业额超过一百四十亿欧元。我们会在正式申请前根据90多家机构进行预审，因此您只接触可能接受该业务的服务商。机构定价不加价，也不收取开户费。

Jagelski & Partners 的报酬由承接客户业务的机构支付，形式为推荐费或收入分成安排。该机构愿意提供此类安排，一是因为合作伙伴网络能带来业务量（2025 年，通过 Jagelski & Partners 的合作伙伴网络，各企业在银行与 EMI 关系中投入的客户交易额超过一百四十亿欧元），二是因为推荐客户已经过预先筛选，这大幅降低了机构的客户准入成本。客户在开户文件上看到的价格即为机构价格。不存在加价。也不会向客户收取任何客户准入费用。

不。Jagelski & Partners 不收取银行客户准入费用。我们完全不向客户收费：我们的报酬来自金融机构的推荐或收入分成安排，由执行相关工作的合作伙伴支付给我们。没有客户准入费，没有预付顾问费，也没有需要单独购买的服务委托。

多数情况下可以。Jagelski & Partners 的合作伙伴网络包含风险偏好差异显著的机构，既有为持牌 CASP 提供客户准入的一线欧盟 EMI，也有专门承接司法管辖区结构或行业属性复杂的经营者的高风险合作机构。根据我们的经验，进入银行对接流程的准备充分案例中，大多数最终都能找到银行开户方案。这一限定条件很重要：准备充分意味着完整的 KYB 材料包、可信的 AML/CFT 手册、有据可查的资金来源链条，以及机构能够承保的业务模式。银行对接评估将判断该案例是否属于网络能够安排的类型。

无需任何费用。Jagelski & Partners 不向客户收费，无论是银行开户还是其他任何事项：没有客户准入费，没有顾问聘用费（retainer），也没有必须购买的委托服务。承接案件的机构或专业合作伙伴向我们付费，客户文件上列示的价格即为机构或合作伙伴的费率，不加任何加价。客户确实需要预算的，是合作伙伴自身的专业服务费，以及牌照或公司设立所涉的政府规费。政府规费和典型的专业服务费区间均在各司法管辖区页面和对比表中公布，合作伙伴会在签署任何文件之前就其自身费用报价。

Jagelski & Partners 不是律师事务所、会计师事务所，也不是综合性企业服务提供商。Jagelski & Partners 是一家战略咨询机构，为企业在基础设施、银行业务、牌照申请和公司注册等各个环节对接专业合作伙伴。每一位合作伙伴都因其在特定领域的深厚专业能力而入选。

VASP 指 Virtual Asset Service Provider，是 FATF 定义的服务商类别。虚拟资产服务所需的注册或牌照由各国法律规定，涵盖加密资产交易所、托管钱包提供商及加密资产与法币结算平台。在欧盟，对应许可为 MiCA CASP 授权；第 143(3) 条过渡期于 2026 年 7 月 1 日结束后，该授权取代了各国 VASP 注册。在欧盟以外，BVI、迪拜（VARA）及香港等司法管辖区采用 VASP 注册或发牌制度。

MiCA（加密资产市场法规，Regulation (EU) 2023/1114）是欧盟针对加密资产服务提供商的框架。CASP制度自2024年12月30日起适用，Article 143(3)规定的最长期限已结束。对于MiCA范围内的服务，Article 59(1)现在要求依据Article 63取得CASP授权，或由Article 60允许的合资格金融实体提供；仅有待决申请并不构成运营许可。MiCA仍包含范围排除和狭窄的反向招揽规则，需要逐案分析。获授权的CASP可在全部27个欧盟成员国通行，并覆盖冰岛、列支敦士登和挪威（EEA联合委员会第41/2025号决定，自2025年6月24日起生效）。

时间表因司法管辖区而异。在欧盟内，所需许可是 MiCA CASP 授权（见ESMA 的 MiCA 实施页面）：立陶宛需4至8个月，斯洛伐克5至10个月，拉脱维亚6至9个月，爱沙尼亚（由该国金融监管机构Finantsinspektsioon授权）6至12个月，马耳他9至18个月，爱尔兰12至18个月。波兰和罗马尼亚是例外。波兰《加密资产市场法》无法生效：2026年9月4日，众议院未能推翻第三次总统否决，因此没有任何波兰机构能够受理 CASP 申请，也不存在波兰国内路径。截至2026年9月24日，罗马尼亚没有指定主管当局，也没有可实际运行的国内授权路径。欧盟以外，BVI 需4至6个月，阿联酋通过 VARA 需6至12个月，通过 ADGM FSRA 需9至19个月，通过 DFSA 约需11至22个月。Jagelski & Partners 在初步评估中提供具体司法管辖区的时间估算。

合适的司法管辖区取决于业务模式、目标市场、银行需求及预算。对于希望通过护照机制进入欧盟市场的企业，我们牌照矩阵中的十三个欧盟/EEA 司法管辖区有十一个能够授权 CASP，波兰和罗马尼亚除外。斯洛伐克在账面上明显更便宜，成本为39,200至79,900 EUR，全程周期为5至10个月，但账面成本不等于具有实际记录的路径。服务波兰或罗马尼亚市场的运营商，应在欧盟其他地方取得授权，并依据 MiCA 第65条通过护照机制进入。

对追求税务效率的离岸业务，BVI 和开曼群岛是常见选择。就中东市场准入而言，此处比较三条阿联酋路径：迪拜的 VARA、阿布扎比的 ADGM FSRA，以及 DIFC 的 DFSA。更广泛的监管范围还包括自 2026 年 1 月 1 日取代 SCA 的联邦 CMA，以及负责支付代币服务的 CBUAE。Jagelski & Partners 会评估需求，并根据具体情况推荐司法管辖区。

成本因司法管辖区和服务类别而异。欧盟牌照现已成为 MiCA CASP 授权。斯洛伐克为 39,200 至 79,900 欧元，拉脱维亚为 180,500 至 440,500 欧元，爱沙尼亚为 131,750 至 308,500 欧元，立陶宛为 75,925 至 268,425 欧元；这些区间为第一年全包费用，涵盖政府费用、法律服务、合规体系搭建及本地经济实质。葡萄牙第一年搭建费用小计为 80,500 至 281,000 欧元，Banco de Portugal 不收取申请费或维持费，且 CMVM 未对加密资产服务提供商收取任何费用。马耳他、爱尔兰和塞浦路斯的费用则更高。审慎保障不计入上述区间：取 50,000 欧元、125,000 欧元或 150,000 欧元的类别下限与上一年度固定间接费用四分之一两者中的较高者，可通过自有资金、保险或类似担保满足。牌照对比工具为所有 50 个司法管辖区提供相同的数据，Jagelski & Partners 会在初步评估阶段提供针对具体案件的估算。

VASP（虚拟资产服务提供商）是 MiCA 之前的各国法规以及欧盟以外司法管辖区（如英属维尔京群岛和迪拜）所使用的术语。CASP（加密资产服务提供商）则是 MiCA 所定义的术语，MiCA 是欧盟统一的加密资产监管法规（Regulation (EU) 2023/1114，第 3 条）。在实务中，MiCA 下的 CASP 授权已在欧盟境内取代各国的 VASP 注册。过渡期已于 2026 年 7 月 1 日结束；既有的 VASP 注册不再提供通往 MiCA 的路径。

可以。我们以书面形式界定实体及司法管辖区，再介绍独立公司注册专业人士。该专业人士依据与客户直接签订的合同，负责公司注册、注册地址及公司文件。如牌照要求设立本地实体，由该专业人士协调公司注册与申请。