为标准途径无法安排的项目提供银行开户、牌照申请与公司注册服务。

由我们网络中的专业合作伙伴负责执行。Jagelski & Partners 是负责界定案件范围的咨询机构，识别在专业能力、司法管辖区覆盖范围和风险偏好上相匹配的合作伙伴，并进行引荐。合作伙伴机构负责执行：起草法律意见书、提交监管申报文件、开立银行账户。我们在整个交付过程中进行协调，并始终担任唯一联络点，但底层执行工作由专业合作伙伴完成。

银行将加密、金融科技、赌博、外汇、成人及相关行业归为高风险，原因在于反洗钱方面的顾虑（在欧盟受 AMLR 规范）、监管不确定性以及拒付风险。许多银行会直接拒绝申请，或在没有任何预先通知的情况下关闭账户。2025 年，通过 Jagelski & Partners 的合作伙伴网络，各类企业在银行与 EMI 关系中放置的客户资金流水超过 140 亿欧元。在提交任何正式申请之前，我们会在 90 多家机构范围内对您的业务进行预先资格筛查，使您只接触可能接受您业务的机构。机构报价不加价，也不收取客户准入费用。

Jagelski & Partners 的报酬由承接客户业务的机构支付，形式为推荐费或收入分成安排。该机构愿意提供此类安排，一是因为合作伙伴网络能带来业务量（2025 年，通过 Jagelski & Partners 的合作伙伴网络，各企业在银行与 EMI 关系中投入的客户交易额超过一百四十亿欧元），二是因为推荐客户已经过预先筛选，这大幅降低了机构的客户准入成本。客户在开户文件上看到的价格即为机构价格。不存在加价。也不会向客户收取任何客户准入费用。

不。Jagelski & Partners 不收取银行客户准入费用。我们完全不向客户收费：我们的报酬来自金融机构的推荐或收入分成安排，由执行相关工作的合作伙伴支付给我们。没有客户准入费，没有预付顾问费，也没有需要单独购买的服务委托。

多数情况下可以。Jagelski & Partners 的合作伙伴网络包含风险偏好差异显著的机构，既有为持牌 CASP 提供客户准入的一线欧盟 EMI，也有专门承接司法管辖区结构或行业属性复杂的经营者的高风险合作机构。根据我们的经验，进入银行对接流程的准备充分案例中，最终未能找到银行开户方案的不足十分之一。这一限定条件很重要：准备充分意味着完整的 KYB 材料包、可信的 AML/CFT 手册、有据可查的资金来源链条，以及机构能够承保的业务模式。银行对接评估将判断该案例是否属于网络能够安排的类型。

无需任何费用。Jagelski & Partners 不向客户收费，无论是银行开户还是其他任何事项：没有客户准入费，没有顾问月费，也没有必须购买的委托服务。承接案件的机构或专业合作伙伴向我们付费，客户文件上列示的价格即为机构或合作伙伴的费率，不加任何加价。客户确实需要预算的，是合作伙伴自身的专业服务费，以及牌照或公司设立所涉的政府规费。两者均在各司法管辖区页面和对比表中完整列明，并在签署任何文件之前报价。

Jagelski & Partners 不是律师事务所、会计师事务所，也不是综合性企业服务提供商。Jagelski & Partners 是一家战略咨询机构，为企业在基础设施、银行业务、牌照申请和公司注册等各个环节对接专业合作伙伴。每一位合作伙伴都因其在特定领域的深厚专业能力而入选。

VASP 牌照（Virtual Asset Service Provider 牌照，该术语由FATF 第 15 项建议定义）是提供涉及虚拟资产服务的企业所必需的监管授权，涵盖加密资产交易所、托管钱包提供商以及加密货币与法币结算平台。在 EU 境内，对应的许可为 MiCA CASP 授权；随着第 143(3) 条过渡期于 2026 年 7 月 1 日结束，该授权已取代各国的 VASP 注册。在 EU 之外，VASP 注册或牌照申请适用于英属维尔京群岛、迪拜（VARA）和香港等司法管辖区。

MiCA（《加密资产市场条例》，Regulation (EU) 2023/1114）是欧盟针对加密资产服务提供商的监管框架。CASP 制度自2024 年 12 月 30 日起适用，已持有本国 VASP 注册的企业可依据第 143(3) 条的过渡安排继续以该注册经营，直至2026 年 7 月 1 日。该过渡期已结束，因此不再存在既得权保护路径，目前在欧盟经营的每一家 CASP 均已持有或正在申请 MiCA 授权。MiCA 的一项关键优势是欧盟护照机制：在一个欧盟成员国取得的 CASP 授权，使您无需另行提交申请即可在全部 27 个欧盟成员国开展业务，并可在 JCD 41/2025 生效的前提下覆盖冰岛、列支敦士登和挪威。

时间安排因司法管辖区而异。在 EU 境内，所需许可为 MiCA CASP 授权（参见 ESMA 的 MiCA 实施专页）：斯洛伐克为 3 至 9 个月，立陶宛 4 至 8 个月，拉脱维亚 6 至 9 个月，爱沙尼亚（由爱沙尼亚金融监管当局 Finantsinspektsioon 授权）6 至 12 个月；马耳他 9 至 18 个月，爱尔兰对更高服务类别为 12 至 18 个月。波兰属例外：其《加密资产市场法》在经历三次总统否决后仍未生效，因此 KNF 无法受理 CASP 申请，波兰境内亦无本地路径。在 EU 之外，英属维尔京群岛需 4 至 6 个月，阿联酋为 4 至 18 个月。Jagelski & Partners 会在初步评估阶段提供针对具体司法管辖区的时间估算。

合适的司法管辖区取决于您的业务模式、目标市场、银行需求和预算。若需通过欧盟护照机制进入欧盟市场，我们牌照矩阵中 13 个欧盟/EEA 司法管辖区中有 12 个可以授权 CASP，波兰除外。斯洛伐克在纸面上明显更便宜、更快，费用为 39,200 欧元至 79,900 欧元，耗时 3 至 9 个月，但其已获授权的机构数量少于捷克——截至 2026 年 7 月 1 日，捷克在已评估的 251 份申请和通知中授予了 11 项授权——因此纸面上的速度不等于一条有实绩记录的路径。服务波兰市场的经营者会在欧盟其他地方取得授权，并依据 MiCA 第 65 条以护照机制进入波兰。若为兼顾税务效率的离岸业务，BVI 和开曼群岛仍是首选。若要进入中东市场，迪拜（VARA）是主要选择。Jagelski & Partners 会评估您的需求，并根据您的具体情况推荐司法管辖区。

费用因司法管辖区和服务类别而异。欧盟牌照现为 MiCA CASP 授权，以下数字为第一年的全包费用：政府规费、法律工作、合规体系搭建以及本地经济实质。斯洛伐克为 39,200 欧元至 79,900 欧元，拉脱维亚为 180,500 欧元至 440,500 欧元，爱沙尼亚为 132,700 欧元至 312,000 欧元，葡萄牙为 85,500 欧元至 293,000 欧元，立陶宛为 75,925 欧元至 268,425 欧元。马耳他、爱尔兰和塞浦路斯则更高。按服务类别确定的 50,000 欧元、125,000 欧元或 150,000 欧元最低自有资金另行计算，并留存于公司内。牌照申请对比工具载有全部 50 个司法管辖区的相同数据，Jagelski & Partners 会在初步评估时提供精确的费用明细。

VASP（虚拟资产服务提供商）是 MiCA 之前的各国法规以及欧盟以外司法管辖区（如英属维尔京群岛和迪拜）所使用的术语。CASP（加密资产服务提供商）则是 MiCA 所定义的术语，MiCA 是欧盟统一的加密资产监管法规（Regulation (EU) 2023/1114，第 3 条）。在实务中，MiCA 下的 CASP 授权已在欧盟境内取代各国的 VASP 注册。过渡期已于 2026 年 7 月 1 日结束；既有的 VASP 注册不再提供通往 MiCA 的路径。

在欧盟、离岸及新兴市场司法管辖区的公司注册是我们的核心服务之一。公司注册包含注册地址、虚拟办公室和公司文件，并常与牌照申请打包提供：因为牌照申请需要一个结构合理的本地实体。